Hazine ve Maliye Bakanlığı’nın Resmi Gazete’de yayımlanan yeni yönetmeliğiyle, bankacılık işlemlerinde zorunlu kimlik tespiti limitleri iki katına yükseltildi. Günlük finansal akışı doğrudan etkileyen düzenleme sayesinde dijital bankacılıkta ıslak imza şartı esnetilirken, kurumların denetim süreçlerindeki bürokratik raporlama adımları tek bir çatı altında toplandı.
Suç gelirlerinin aklanmasını ve terörün finansmanını önlemeye yönelik mevzuatta yapılan güncellemeyle temel kimlik tespiti gerektiren işlem tabanı 185 bin liradan 370 bin liraya taşındı. Kapsam dahilindeki belirli işlemlerde tatbik edilen 15 bin liralık asgari eşik de 30 bin liraya çıkarıldı. Yeni parasal sınırların altında kalan transfer ve işlemlerde finans kuruluşları çok daha esnek doğrulama protokolleri uygulayabilecek.
Mobil ve internet bankacılığı kanallarındaki kimlik teyit süreçlerinde de esneklik sağlandı. Sistemde kayıtlı onaylı cep telefonlarına gönderilen tek kullanımlık şifreler (OTP) üzerinden yürütülen işlemlerde, gerekli güvenlik kriterlerinin ve risk denetimlerinin sağlanması koşuluyla müşterilerden ayrıca ıslak imza örneği istenmesi zorunluluğu esnetildi.
Finansal sektördeki denetim mekanizmasını hızlandırmak amacıyla raporlama yapısı da yalınlaştırıldı. Kurumlarda gerçekleştirilen denetimlerde kural ihlali saptanması halinde tüm tespitlerin münferit belgeler yerine tek bir raporda birleştirilmesi kuralı getirilerek inceleme süreçlerinin süratle sonuçlandırılması hedeflendi.
